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A compra de aτ⌡es do mesmo investimento em Θpocas diferentes resulta em vßrios lotes (Um bloco de aτ⌡es ou de aτ⌡es de um fundo de investimento comprados de uma s≤ vez. Por exemplo, se vocΩ comprasse 100 aτ⌡es da Empresa ABC em 10 de janeiro e 50 aτ⌡es da Empresa ABC em 11 de janeiro, possuiria dois lotes da Empresa ABC Quando os tφtulos mobilißrios forem vendidos, o Money assumirß um fluxo de vendas PEPS (Primeiro a entrar, Primeiro a sair). Portanto, se mais tarde vocΩ vender 50 aτ⌡es da Empresa ABC, o Money assumirß que foi vendida a metade do primeiro lote.), um lote para cada data de compra. Por exemplo, vocΩ pode ter um plano de poupanτa automßtico que compre aτ⌡es de investimentos em uma base regular. Isso cria vßrios lotes:
Lote n° 1: 20 aτ⌡es da aτπo ABC compradas a R$10,00/aτπo em 1 de marτo de 1998.
Lote n° 2: 15 aτ⌡es da aτπo ABC compradas a R$15,00/aτπo em 1 de abril de 1998.
Lote n° 3: 10 aτ⌡es da aτπo ABC compradas a R$20,00/aτπo em 1 de maio de 1998.
Quando vocΩ vende aτ⌡es de investimento, Θ importante especificar qual lote de aτ⌡es deve ser vendido porque as aτ⌡es com preτos de compra diferentes tΩm uma base de custo (O preτo total de uma compra pago por um investimento. A diferenτa entre o valor pelo qual vocΩ vende um investimento e sua base de custo determina seu ganho ou perda de capital. Isto tambΘm pode aplicar-se α sua casa; todas as melhorias feitas em sua propriedade aumentam a base de custo.) diferente e podem ser tributadas de modo diferente. Ao fazer uma venda de aτπo ou fundo de investimento, o Money assume automaticamente que vocΩ deseja vender as primeiras aτ⌡es adquiridas (PEPS (Um pressuposto de que os investimentos sejam vendidos na mesma ordem em que sπo comprados, de modo que quando as aτ⌡es forem vendidas, vocΩ venda as primeiras aτ⌡es que comprou. O Money usa o monitoramento do lote PEPS como o padrπo.)).
O Assistente de lote do Money ajuda vocΩ a especificar quais lotes de aτ⌡es ou aτ⌡es de um fundo de investimento devem ser vendidos para uma determinada transaτπo.